Политика предотвращения мошенничества и безопасности транзакций
Версия: 1.0 (2026)
Внутренняя политика: Система управления рисками мошенничества Организация: BUYONE SIA
1. Предпосылки
Политика предотвращения мошенничества и безопасности транзакций разработана для содействия созданию механизмов контроля, помогающих выявлять и предотвращать мошеннические действия на маркетплейсе BuyOne. Целью BUYONE SIA (далее — «Компания») является обеспечение безопасной экосистемы «Социального сервиса» путём предоставления чётких рекомендаций по безопасности транзакций, целостности идентификации и проведению расследований подозрительных нарушений.
2. Область применения политики
Данная политика распространяется на любое нарушение или подозрительное нарушение с участием: • Hosts (Поставщиков услуг) и Гостей (Покупателей), зарегистрированных на платформе. • Сотрудников, консультантов и поставщиков BUYONE SIA. • Любых других третьих лиц, имеющих деловые отношения с Компанией.
3. Заявление о политике
Руководство несёт ответственность за обнаружение и предотвращение мошенничества, хищений и других нарушений. В контексте маркетплейса BuyOne мошенничество определяется как умышленное, ложное представление или сокрытие существенного факта (например, поддельный «Социальный слот» или украденные платёжные учётные данные) с целью побудить другое лицо действовать себе во вред.
4. Действия, составляющие мошенничество на маркетплейсе
Термины финансовые нарушения и мошенничество на маркетплейсе включают, но не ограничиваются: • Мошенничество с идентификацией: Использование синтетических или украденных идентификационных данных для создания профилей «Host» или «Гостя». • Платёжное мошенничество: Использование украденных кредитных карт, «тестирование карт» или несанкционированные транзакции. • Мошенничество с объявлениями: Создание несуществующих или вводящих в заблуждение «Социальных слотов» для получения платежей без намерения предоставить услугу. • Мошенничество с выплатами: Попытки обойти логику разделения 80/20 (Host / BUYONE SIA) или интегрированные протоколы условного депонирования и защиты средств платформы.
5. Предотвращение мошенничества и технические средства контроля
Для снижения вышеуказанных рисков BUYONE SIA внедряет следующие обязательные меры контроля: 5.1. Целостность идентификации (KYC): Обязательная верификация личности для всех Hosts и Гостей через специализированных сторонних поставщиков. Ни один Host не может разместить услугу без успешно пройденной биометрической и документальной проверки. Ни один Гость не может приобрести Социальный слот без успешно пройденной биометрической и документальной проверки. 5.2. Строгая аутентификация клиентов (SCA): Использование интегрированных протоколов 3D Secure 2.0 (3DS2), предоставляемых нашим Поставщиком платёжных услуг для всех входящих платежей, для обеспечения соответствия PSD2 и снижения несанкционированных возвратов. 5.3. Транзакционное условное депонирование (Удержание и выпуск): Ко всем бронированиям применяется логика «Безопасного удержания». Средства авторизуются и хранятся в регулируемой среде защиты, а расчёт с Host происходит только после подтверждённого завершения мероприятия. 5.4. Управление контентом: Модерация объявлений «Социальных слотов» людьми перед публикацией для предотвращения высокорисковых или запрещённых видов деятельности.
6. Информирование и расследование
6.1. Процедуры информирования: BuyOne обеспечивает «Инфраструктуру доверия», где любой пользователь, обнаруживший или подозревающий мошенническую деятельность (поддельный профиль, подозрительное бронирование или платёжное нарушение), может немедленно уведомить Отдел соответствия через кнопку «Сообщить о контенте», доступную в каждом профиле и Социальном слоте. 6.2. Ответственность за расследование: Отдел соответствия несёт основную ответственность за расследование всех подозрительных мошеннических действий. Если расследование подтверждает, что мошеннические действия имели место, Компания: • Немедленно приостановит действие аккаунта(-ов) нарушителя. • Инициирует возврат средств пострадавшей стороне через регулируемого платёжного партнёра. • При необходимости передаст результаты соответствующим правоохранительным и/или регулирующим органам.
7. Конфиденциальность
Вся информация, полученная в связи с подозрением в мошенничестве, будет рассматриваться как конфиденциальная. Результаты расследования не будут раскрываться или обсуждаться с кем-либо, кроме лиц, имеющих законную необходимость в этой информации, в целях защиты репутации причастных лиц и Компании от потенциальной гражданско-правовой ответственности.