Политика противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF)

Версия: 1.0 (2026)

Внутренняя политика: Система соответствия AML/CTF Организация: BUYONE SIA Нормативная основа: Закон о предотвращении легализации незаконно полученных средств и финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения (Латвийская Республика) и Директива ЕС 2015/849.

1. Заявление о политике

BUYONE SIA придерживается высочайших стандартов финансовой добросовестности. Действуя в качестве коммерческого агента в рамках освобождения PSD2, BuyOne применяет "Риск-ориентированный подход" для обеспечения того, чтобы его инфраструктура не использовалась для отмывания денег или финансирования терроризма.

2. Надлежащая проверка клиентов (CDD)

Наши процедуры CDD разработаны для идентификации и проверки каждого участника транзакционной цепочки: • Стандарты верификации: Используя сторонних специализированных поставщиков (например, Veriff), мы проводим "Углублённую проверку" (EDD) всех Hosts и Гостей. Это включает проверку удостоверений личности государственного образца и скрининг по глобальным спискам PEP (политически значимых лиц) и Санкционным спискам. • Постоянный мониторинг: Идентификационные данные периодически пересматриваются и обновляются для обеспечения постоянного соответствия меняющейся нормативной среде.

3. Контроль транзакций

BuyOne обеспечивает прозрачность посредством: • Аудиторский след: Каждой транзакции на платформе присваивается уникальный идентификатор транзакции, связывающий Плательщика (Гостя), Получателя (Host) и конкретную оказанную услугу. • Пороговый мониторинг: В соответствии с латвийским и европейским законодательством, платформа отслеживает структурированные транзакции или объёмы, превышающие типичное потребительское поведение. • Политика безналичных расчётов: Будучи полностью цифровой торговой площадкой, BuyOne не допускает наличных или анонимных транзакций, обеспечивая 100% цифровой аудиторский след.

4. Обязательства по отчётности

В случае, если BuyOne обнаруживает транзакции, несовместимые с известным профилем пользователя или демонстрирующие признаки финансового преступления, платформа оставляет за собой право немедленно приостановить аккаунт и, если это требуется по закону, уведомить соответствующее Подразделение финансовой разведки (FIU) или наших регулируемых платёжных партнёров.